Почему сбербанк берет комиссию за жкх. Комиссия сбербанка при оплате квитанции

18
Июль
2013

В статье рассказано какой размер комиссии взимается при оплате разными способами: через кассира, платежный терминал, систему Сбербанк ОнЛайн.

Как видно из таблицы выгоднее платить по пластиковой карте через платежных терминал или через систему Сбербанк Онлайн.

Чтобы понять сколько будет комиссия разберем простые примеры. Возьмём сумму платежа равной 100 рублей и посмотрим сколько мы заплатим при разных способах оплаты.

Теперь представим, что Вам нужно заплатить обычную сумму за квартплату в размере пяти тысяч рублей, тогда комиссия может составить:

Приведенные тарифы банка применяются в том случае, если с организации в которую Вы оплачиваете нет договора на приём платежей, в ряде частных случае комиссии может и не быть во все.

Суждения экспертов

Объясните мне “Глупому” у Вас нарисовано в табличке все красиво. Тогда по какой причине при оплате штрафа в Вашем отделении по адресу: С.Пб, Художников, д. 24, минимальный размер коммисионных не 15 руб. как у Вас, а 30. Я, вообще не понимаю, как это может быть? Вот данные чека ордера:
———————————-
ВСП 9055/0710
ИНН 7707085893
————————————
Операция:2657065098
Дата:12.09.2014 10:41 ИСК
Терминал:К5508.70А
Сумма: 500.00
Комиссия: 30.00
Итого: 530.00
Пятьсот тридцать рублей 00 коп.
————————————-
Оператор № К07..843

Прошу Вас сообщить мне почему обманывают.
С Уважением,
Григорьев В.А.

Вадим Анатольевич, понимаю Ваше возмущение. 30 рублей при оплачиваемой сумме 500 это получается 6% комиссии. Не слабо. Но я также допускаю, что тарифы банка могли измениться. Могли увеличить порог минимальной суммы до 30 рублей. Приведенная выше таблица была актуальна на начала года. Попробую сам сходить в кассу и что-то оплатить, за одно узнаю о минимальной комиссии.
С точки зрения закона банк вполне может брать с Вас комиссию за оказание услуг по переводу вашего неналогового платежа (штрафа, пени, оплаты услуг и т.д.). Размеры комиссии утверждаются банком и действуют одинаково всех филиалах территориального банка. Если у вас возникло недоумение о такой комиссии, то всегда можно спросить сотрудника банка – на основание чего берется такая комиссия? В крайнем случаи можно написать претензию, где вам дадут ответ в письменном виде. В идеале сотрудники банка должны знать все тарифы и внутренние нормативные документы, где закреплены эти самые тарифы на обслуживание.
Могу только пока сказать одно – пока сохраняется самая низкая комиссия в размере 1% при оплате картой через терминал или при оплате через Сбербанк-Онлайн.

Вообще с какой стати я должен платить какую-то комиссию за услуги, которые мне поставляет не сбербанк, а, к примеру, “Мосэнергосбыт” или ЖКХ? Ведь Сбербанк обслуживает их, а не меня. Вот и разбирайтесь с ними, а не с частными потребителями их услуг, которые я у них покупаю.

Михаил, комиссию банк берет с физического лица только в том случае, если у банка с юридическим лицом нет договора на перевод платежей. Если договор на перевод платежей заключен между банком и Юр.лицом, то с физиков комиссию не берут. Всю комиссию платит Юр.лицо банку.

Если договора с Юр.лицом нет, то Банк оказывает физическому лицу услугу по переводу платежа. Согласно гражданскому кодексу РФ, оказание подобных услуг может быть платным. Комиссию берут по принятым тарифам банка. Физическое лицо может и отказать и не платить через банк. Но как показывает практика через “Почту” тоже по оплате этому Юр. лицу тоже комиссия. Можно также пойти оплатить самому юр.лицу. Выбор всегда за плательщиком.

ВНИМАНИЕ : Плательщик может пользоваться услугами банка как в офисе, при личном визите, так и удаленно.

При посещении отделений банка клиенту предлагается 2 варианта перечисления средств в адрес коммунальных служб:

Через оператора . Клиенты берут талоны на обслуживание с помощью электронной очереди. Операторы «вызывают» плательщиков к «окошку» для совершения операции оплаты. Клиенты могут перечислить средства с банковской карты «Сбербанка» или оплатить наличными.
Через терминальную сеть . Чтобы оплатить в банкомате или терминале, клиент должен посетить отделение банка или ближайший пункт обслуживания. Действует наличная и безналичная оплата.

Вне офиса и банкоматов пользователи могут совершать платежи с помощью интернет-банкинга и «Мобильного банка». В «Сбербанке Онлайн» плательщик может единоразово или регулярно перечислять средства за коммунальные услуги, создавать шаблоны и подключать автоплатежи в адрес поставщиков ЖКХ.

Преимущества разных методов

Одним из основных преимуществ оплаты в «Сбербанке» является наличие выбора способа погашения задолженности перед поставщиками коммунальных служб. Каждый из вариантов оплаты имеет преимущества перед другими способами, но 7/10 пользователей для оплаты услуг ЖКХ выбирают «Сбербанк Онлайн».

Чем интернет-банкинг лучше остальных вариантов :

Как оплатить услуги ЖКХ?

Чтобы не допустить задолженности по оплате коммунальных платежей, клиенты должны вносить платеж не позднее 2-х дней до указанной в квитанции даты отчета. Способ оплаты – по желанию клиента.

При помощи кассы

При посещении отделения банка плательщик должен взять с собой квитанции или реквизиты поставщика , чтобы оператор смог провести платеж. Без платежных документов оплата не проводится, так как в отделении нет бланков для заполнения и возможности распечатать реквизиты через интернет.

Придя в офис, пользователь должен взять талон на облуживание (если отделение оснащено электронной очередью). Для оплаты следует выбрать талончик «Платежи».
Дождавшись очереди, клиент должен подойди в «окну», в котором загорелся номер талона («Платежи» – талоны на букву «А»+ цифровое обозначение, например, «А001»), и предоставить квитанции оператору.

ВАЖНО : Если сумма платежа в документе превышает 15 тыс. рублей, у клиента должен быть паспорт РФ для совершения операции. При оплате в адрес юридических лиц от 15 тыс. рублей и выше паспорт требуется для идентификации плательщика.

После совершения оператором платежа клиенту выдается чек, карточка или сдача (при оплате наличными).

В терминалах

Для совершения операции в банкоматах и терминалах «Сбербанка» клиент должен убедиться в исправности устройства . На экране не должно быть информации о перезагрузке, недоступности сервиса или прочих дефектах работы.

Есть 2 режима оплаты в терминалах банка – по штрих-коду и ручному вводу.

При оплате по штрих-коду клиент должен :

Если квитанций несколько, можно добавить их в «корзину» для быстрой оплаты всех документов без необходимости ввода ПИН-кода после каждой транзакции.

Смотрите видео об оплате услуг ЖКХ через терминал Сбербанка:

Через интернет

Чтобы совершать платежи в «Личном кабинете», пользователь должен пройти процедуру регистрации и идентифицироваться в системе. Для этого потребуется карта «Сбербанка» и сотовый телефон с номером, подключенным к услуге «Мобильный банк».

После регистрации и входа плательщик :

Должен перейти в раздел «Переводы и платежи», далее – выбрать регион оплаты. Если клиент не знает, какой территориальный объект курирует его организация, можно остановиться на варианте «Все регионы».
Поиск организации производится по типу оплаты, ИНН, расчетному счету или наименованию.

СОВЕТ : Для поиска по ИНН, счету или наименованию плательщик в строке поиска набирает нужный реквизит.

Система автоматически отфильтрует значения и выдаст варианты поставщиков с подходящими параметрами. Следует сравнить остальные реквизиты и нажать на нужную организацию.

Для поиска по типу оказываемой услуги клиент выбирает из раздела «ЖКХ и домашний телефон» нужного поставщика. Например, в строке газ наживает на компанию «Газпроммежрегионгаз» .

После ввода пароля следует проверить статус платежа . Электронная печать «Исполнено» означает успешно проведенную операцию. Если платеж еще не отправлен, появится статус «Операция обрабатывается банком» (рекомендуется подождать статуса «Исполнено»). При неверных параметрах появится печать «Отказано».

Возможные трудности

Трудности при оплате могут возникнуть как у оператора, так и при самостоятельном совершении процедуры:

Оплата в «Сбербанке» производится быстро и с максимальным удобством для клиентов . наличие нескольких каналов погашения позволяет не тратить время на поиски других вариантов и совершать платежи в удобное время и без очередей.

При проведении ежемесячных платежей каждому из нас хочется платить как можно меньше комиссий банку. Следует начать разговор с того, что в разных регионах, разных городах могут быть и разные возможности. Во-первых, присутствие банков. Во-вторых, их тарифы и наличие удаленных каналов.

Сразу обратим внимание (независимо от того, какой банк мы выберем), что использование удаленных каналов доступа к своему счету значительно сократят наши расходы. Объяснить это легко.

Предлагая такую технологию, кредитные организации перекладывают работу на машины, высвобождая персонал и соответственно сокращая свои операционные расходы. Соответственно, если вы будете оплачивать одну и ту же услугу через операциониста или через свой Личный кабинет в интернет-банкинге, с вас будут взимать за это разные суммы.

Давайте сравним предложения нескольких крупных банков: ВТБ24, Сбербанк России, Альфа-банк, банк Москвы.

ВТБ24. Перечисление платежей на счета юридических лиц через кассира обойдутся нам в 1,5 % от суммы перевода. Использование сервисов «Телебанк» и «Телеинфо» позволит значительно сэкономить. Операции в сумме до трех тысяч рублей стоят фиксированно 20 рублей, свыше - 0,6 %.
Сбербанк России взимает комиссию с учетом наличия или отсутствия договоров со стороной - получателем. Различаться эта величина может и в зависимости от конкретного региона. Через кассира операция будет стоить от 2 до 3 процентов. Через Сбербанк онлайн, банкоматы и терминалы - от 0 до 1%.
Альфа-Банк. Через сервис «Альфа-Клик» в зависимости от пакета, подключенного клиенту, банк списывает комиссию в размере 29 рублей за платеж или проводит его бесплатно.
Банк Москвы. Этот банк отличается программой, предназначенной для пенсионеров. Для них наличие карты жителя столицы (социальной карты) позволяет оплачивать коммунальные услуги бесплатно. Для всех остальных плательщиков — от 0,3 до 1,5 %.

Большинство россиян предпочитают совершать платежи через отделения Сбербанка , и это совершенно логично — его отделения есть в каждом населенном пункте, а в крупных городах количество офисов может составлять несколько десятков. Удобство для многих из нас стоит на первом месте, а потому и обращаться в эту компанию удобнее всего.

Что понадобится для платежа? Ваш паспорт гражданина РФ или иной документ, удостоверяющий личность, а также реквизиты получателя — частного лица или организации, которым нужно перевести деньги.

Если вам нужно оплатить услуги ЖКХ, то в данном случае нужно взять с собой платежку, и именно по ней сотрудники проведут зачисление. Если в отделении есть банкоматы, оборудованные системой считывания штрих-кода на квитанции, тогда можно без очередей самостоятельно оплатить квартплату, инструкция дана здесь.

Как будет определяться комиссия? Все будет зависеть от того, в каком регионе находится получатель (т.е. где он открывал свой счет) и от того, заключена ли у него со Сбербанком договоренность на совершение платежей. В первом случае комиссия рассчитывается индивидуально, она составит не более 2% от суммы перевода, во втором она будет осуществляться без взимания дополнительной платы.

Остается только отметить, что ни один банк не взимает комиссии за проведение бюджетных платежей.

Большинство банков предлагают бесплатную оплату коммунальных услуг. Однако список компаний часто ограничен – там может не оказаться нужного ТСЖ, ЖСК или управляющей компании. Например, если пойти в офис Сбербанка и попытаться заплатить за услуги управляющей компании, с которой у банка нет договора, то придётся заплатить комиссию в размере 2%, но не меньше 50 руб. За год переплата составит как минимум 600 руб.

Заметно снизить расходы можно с помощью отправки денег через интернет-банкинг, где нужно сделать денежный перевод с карты. Для этого понадобятся полные банковские реквизиты коммунальной компании. Как правило, они указаны на квитанции.

Мы изучили размер комиссии за отправку денег с дебетовой карты в топ-100 банках России по размеру активов. Бесплатная оплата услуг ЖКХ и денежные переводы в адрес юрлиц, счета которых расположены в иных банках, предусмотрены для клиентов Ситибанка, Тинькофф банка, Кредит Европа банка и Юниаструм банка.

В остальных случаях клиенту нужно сделать фиксированный платёж за услугу – 10 руб., или заплатить не меньше 0,3-2% от суммы перевода, но как минимум те же 10 руб.

Самая высокая комиссия за денежные переводы берётся в Совкомбанке – 1500 руб. Также большую плату взимают Газпромбанке и Райффайзенбанке – 1,5% от размера платежа, но не меньше 200 руб.

15 банков, через которые выгоднее всего оплачивать ЖКХ

№	Банк	Размер комиссии
1		0 руб.
2		0 руб.
3		0 руб.
4		0 руб.
5		0 руб. для зарплатных клиентов (при переводе до 10 тыс. руб.), для остальных – 0,5%, но не меньше 15 руб.
6		10 руб.
7		10 руб.
8		10 руб.
9		10 руб.
10		10 руб. для зарплатных клиентов, для остальных – 0,3%, но не менее 20 руб.
11		0,5%, но не меньше 10 руб.
12		0,5%, но не менее 15 руб.
13		0,5%, но не меньше 15 руб.
14		0,5%, но не меньше 18 руб.
15		0,3%, но не менее 19 руб.

В исследовании принимали участие топ-100 банков по размеру активов на 1 июля 2016 года. На сайте банка находилась минимально возможная комиссия при переводе денег в адрес юридического лица, счёт которого открыт в другом банке. Как правило, минимальная комиссия предусматривалась для действующих клиентов, осуществляющих платёж через интернет-банкинг. В качестве источника средств выступала дебетовая карта клиента. Если размер комиссии совпадал у нескольких учреждений, то в рейтинг они попадали по размеру активов (чем больше активов, тем выше позиция). В рейтинге не учитывалась возможность бесплатно оплачивать услуги ЖКХ в адрес обслуживающих компаний, поскольку в каждом банке этот список ограничен.

При необходимости оплаты коммунальных услуг большинство людей подсчитывают примерную сумму прежде, чем идти в банк платить. Информация о том, в каком размере взимается комиссия Сбербанка при оплате квитанции ЖКХ, размещена в отделениях и на официальном сайте банка. Но если оплатить нужно не одну, а несколько квитанций, в числах легко потеряться и неправильно рассчитать нужную сумму.

Комиссия – это определенный процент от общей суммы платежа, взимаемый банковским учреждением за проведение денежной транзакции. Ее размер определяется самим учреждением в соответствии со ст.157 Жилищного кодекса Российской Федерации.

Способы оплаты коммунальных услуг

Сбербанк предлагает различные способы оплаты коммунальных услуг, чтобы каждый клиент имел возможность выбрать наиболее удобный для себя. Отличие будет заключаться лишь в типах выдаваемых чеков, оплаты (самостоятельная или при содействии сотрудников банка) и размерах комиссии.

Согласно Жилищному кодексу Российской Федерации, оплата за коммунальное обслуживание должна производиться не позднее 10 числа месяца, следующего за расчетным. Стоимость услуг указывается в квитанциях, которые приходят ежемесячно в почтовые ящики абонентов.

Столкнувшись с необходимостью оплатить квитанции ЖКХ, можно сделать это несколькими способами:

В отделении банка . Можно воспользоваться услугами оператора кассы: взять электронный талон, дождаться своей очереди и оплатить все счета любым удобным способом (наличный или безналичный расчет).
Через терминал . Он может быть расположен в том же отделении банка, на улице или в помещении торговых центров. В меню нужно выбрать окошко оплаты необходимого вида услуг (свет, газ, вода и т.п.) и заполнить все обязательные поля (ФИО, номер счета, сумма и период оплаты, показатели счетчиков и пр.). После этого внести деньги и забрать чек.
Через интернет . Чтобы не тратить время на посещение отделения банка и не стоять в очередях, можно воспользоваться сервисами Сбербанк онлайн или мобильным банком. В приложениях в меню платежей есть шаблоны для заполнения, и возможность создавать автоплатежи по отдельным видам услуг.

При оплате услуг ЖКХ в Сбербанк онлайн взимается комиссия 0-1% от суммы платежа

Оплата услуг в отделении банка

Когда-то оплатить коммунальные услуги можно было только в кассе банка . Для этого нужно выполнить определенную последовательность действий:

прийти в отделение;
взять талончик электронной очереди и ожидать вызова оператора;
отдать кассиру платежки и деньги, после завершения транзакции в них будут проставлены даты оплаты и печати банка.

Сегодня услугами кассы пользуются в основном люди в возрасте, поскольку не владеют знаниями по использованию интернета. Недостатками этого способа являются ожидание в очередях и долгая процедура обслуживания. Все бланки для оплаты кассир заполняет вручную, а это требует времени. В среднем такая операция занимает 15-30 минут.

Комиссионный сбор за оплату счета в кассе составляет 3% и является самым высоким из всех вариантов погашения коммунальных платежей.

Поскольку ожидание в очереди устраивает не все посетителей, в зале обычно находится администратор, который может проконсультировать клиентов по поводу оплаты коммунальных услуг через терминалы и банкоматы.

Оплата услуг через терминал или банкомат

Самостоятельно осуществить платежи по квитанциям ЖКХ можно через терминал Сбербанка . Он принимает как пластиковые карты, так и наличные средства. Единоразовый лимит на внесение средств составляет 15000 рублей.

С собой обязательно нужно иметь квитанцию. На ней внизу содержится специальный QR-код, который необходимо поднести к считывающему окну терминала. Через него вся информация о платеже передастся автоматически.

Последовательность действия при оплате:

Авторизоваться в терминале, если оплата производится с карты.
В меню выбрать вкладку (Коммунальные платежи».
Из предложенных вариантов выбрать ту, которую нужно оплатить.
Внести данные лицевого счета и плательщика (либо считать их с QR-кода).
На экране появится полная информация о платеже, и величина задолженности, если она имеется. Тут важно проверить достоверность данных и скорректировать в случае необходимости сумму платежа.
Нажать кнопку «Оплатить».
При оплате с карты деньги спишутся со счета. Если вносятся наличные, то стоит помнить, что сдача терминалом не выдается.
Забрать чек.

Самым удобным способом оплатить коммунальные услуги является онлайн банкинг Сбербанка

Аналогичный алгоритм действий требуется при оплате через банкомат. Только у банкомата нет считывающего устройства, поэтому всю информацию придется вводить вручную. Минусом также считается то, что не всегда удается найти современный банкомат. А в старых моделях функция оплаты коммунальных квитанций отсутствует.

Оплату можно произвести в любое время суток при доступности терминала или банкомата. Процент комиссии за пользование терминалом или банкоматом составляет 2% от суммы платежа.

Особенность оплаты услуг ЖКХ через Сбербанк онлайн

По опросам примерно 7 из 10 клиентов оплачивают счета за коммуналку с помощью интернет банкинга на сайте https://online.sberbank.ru. Это экономит время и нервы пользователей, а также дает возможность просмотреть историю своих транзакций и проверить наличие задолженности перед поставщиками.

При подтверждении оплаты денежные средства перечисляются на счета обслуживающих компаний в течение нескольких минут. Платеж можно совершить быстро и в любое время суток, без ожидания завершения операции.

Какая комиссия в Сбербанк онлайн за платежи по ЖКХ? Для пользователей интернет сервиса банк установил минимальный размер комиссионного сбора: от 0 до 1% от суммы платежа. Максимальный размер комиссии (около 1000 руб.) взимается только при переводе денежных средств в адрес юридического лица, у которого не заключен договор с банком на перечисление платежей.

При использовании интернет-банкинга полностью исключается риск неправильного оформления платежной квитанции по вине сотрудника банка. Пользователь самостоятельно заполняет бланк платежки, что, в свою очередь, не исключает риск допущения ошибки уже по вине самого пользователя.

В Сбербанк онлайн история платежных операций хранится на протяжении нескольких лет. Если в какой-либо момент потребуется найти и распечатать квитанцию, это можно будет сделать без особых проблем. Хранение же бумажного экземпляра не застраховано от порчи с течением времени, или от потери.

Оплачивать услуги ЖКХ в Сбербанке можно с помощью услуги Автоплатеж

Последовательность действий при оплате через Сбербанк онлайн:

Зайти в личный кабинет Сбербанк Онлайн.
Выбрать вкладку «Платежи и переводы».
В открывшемся списке выбрать вкладку «ЖКХ и домашний телефон».
На мониторе появится перечень услуг, доступных к оплате с помощью сервиса. Отыскать нужную организацию-поставщика услуг можно через строку поиска по виду услуги, ИНН предприятия или номеру лицевого счета абонента.
В открывшемся бланке заполнить все обязательные поля: номер квитанции, номер лицевого счета плательщика, остальные параметры должны заполниться автоматически. Необходимо лишь сверить их достоверность.
В случае необходимости необходимо изменить сумму платежа и нажать кнопку «Оплатить». Потом ввести в специальную форму полученный по смс код подтверждения.

Если сумма, указанная в бланке платежа, будет больше той, что есть на счете плательщика, платеж совершить не удастся, так что стоит заранее убедиться, что баланс карты покроет все совершаемые операции.

При завершении работы с банкингом, следует не просто закрывать страницу банка, но и предварительно выйти из своего аккаунта. Это защити аккаунт от мошеннических действий в отношении средств на счете. При получении электронных писем от имени банка не стоит осуществлять переход по указанным в них ссылкам, поскольку это также может быть попыткой мошенников заманить клиента Сбербанка на фишинговую страницу. Официальные письма от банка могут содержать в себе адреса официальных страниц, но на них никогда не устанавливается переадресация.

Для упрощения процедуры оплаты счетов в мобильном приложении и сервисе Сбербанк онлайн введена функция «Автоплатеж». Она позволяет создать шаблоны платежных квитанций по выбранным параметрам, и средства со счета будут списываться по ним автоматически в указанные сроки. Комиссия Сбербанка за автоплатежи составляет от 0 до 1% от суммы.

Предыдущая статья: Ключевые показатели и события

Следующая статья: Какую помощь ипотечным заемщикам предоставляет аижк